НБУ напомнил банкам о финмониторинге политически значимых лиц

Банки не должны использовать формальный подход при работе с национальными политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons, PEP) и относить всех без исключения таких PEPs к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений.

Об этом сообщает Национальный банк Украины.

«Банкам не нужно требовать документы, подтверждающие источники состояния национальных политически значимых лиц, если уровень риска деловых отношений с таким клиентом низкий, у банка нет подозрения относительно отмывания средств и финансирования терроризма, а счета, открытые в банке, используются преимущественно для получения заработной платы, социальных выплат или объем финансовых операций по всем счетам национальных PEP в банке не превышает 200 тыс. гривен за квартал», — прокомментировал директор Департамента финансового мониторинга Национального банка Алексей Бережной.

Как отмечается, для установления источников состояния национальных PEP банку будет достаточно получить информацию от клиента, проанализировать имеющуюся в банке информацию и получить информацию из публичных источников с надежной репутацией, если:

  • национальный PEP обслуживался в банке до вступления в силу закона о финмониторинге;
  • с момента прекращения выполнения им определенных публичных функций прошло не менее 12 месяцев,
  • операции по счету понятны для банка. Например, проводятся в рамках полученной заработной платы, социальных выплат;
  • PEP не проводит подозрительных финансовых операций.

Каковы возможные критерии для установления банком высокого риска деловых отношений с PEP

  • использование корпоративных механизмов (юридических лиц и других образований) или цепи посредников для сокрытия бенефициарной собственности;
  • использование членов семьи или связанных лиц как законных владельцев активов PEP;
  • наличие доступа к государственным активам, средствам и финансовых операций с ними;
  • наличие контроля за разрешительными органами, которые выдают лицензии и права концессии;
  • осуществление решающего влияния на деятельность финансового учреждения;
  • деятельность, связанная с государственными закупками;
  • получение наличных средств в крупных объемах и т. д.

Читайте важные советы, которые пригодятся для вашего кошелька, в телеграм-канале Finance_ukr 🤫

Источник: news.finance.ua