В ПриватБанке рассказали, за что могут заблокировать карту и закрыть счет

ПриватБанк в случае использования карты за границей может потребовать подтвердить свою личность. Чтобы убедиться, что картой пользуется ее собственник, в финучреждении могут попросить сделать свое фото. Если просьбу проигнорируют, банк может разорвать сотрудничество.

Об этом «Приват» сообщил в ответ на обращение клиента на профильном форуме Минфин. «Заблокировали карточку юниор ребенка с инвалидностью на снятие наличных денег за рубежом, дальнейшие действия банк информирует, что они не обслуживают детей с инвалидностью», – пожаловалась клиентка.

В банке же разъяснили, что карту могли заблокировать только в случае, если клиент отказался проводить фотопроверку. Это делается для того, чтобы защититься от возможного мошенничества, незаконного использования банковского счета.

«Если клиент не пройдет фотопроверку, а с карты и дальше будет происходить снятие наличных денег за рубежом, банк может принять решение о расторжении деловых отношений», – пояснили в ПриватБанке.

Клиента нужно проверять, если:

  • объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
  • постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
  • клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.

Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.

Как сообщал OBOZREVATEL, ПриватБанк увеличил лимиты на снятие наличных для клиентов всех банков. Теперь можно снимать по 20 тыс. грн за раз.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале Obozrevatel и в Viber. Не ведитесь на фейки!












Источник: www.obozrevatel.com